Contents
투자 리스크? 변동성? 미국 금 ETF
국내 주식 시장이든지 미국 주식 시장이던지 투자 리스크와 변동성은 항상 투자자의 마음을 들었다 놨다 하죠.
한번쯤은 마음을 다쳐봤을 투자자분들은 미국 금 ETF에 눈을 돌리시는 분들이 많더라고요.
그래서 미국 금 ETF에 대한 총정리를 해보고자 합니다.
초보 투자자들을 위한 가이드가 됐으면 하는 마음으로 글을 작성했습니다. 진심으로 도움이 되셨으면 합니다.
미국 금 ETF는 안전 자산으로서의 매력을 지닌 대표적인 투자 수단입니다.
금 가격을 추적하며, 물리적으로 금을 소유하지 않고도 금에 투자할 수 있는 편리한 방법을 제공합니다.
이 글에서는 금 ETF의 기본 정보부터 수익률 비교, 다른 자산과의 상관관계 및 투자 전략까지 총정리하여 초보자들이 금 ETF 투자를 이해하고 시작하는 데 필요한 핵심 정보를 알려드리고자 하겠습니다.
금 ETF란 무엇인가?
일단은 투자를 하기 전에 금 etf가 무엇인지 부터 확인해봐야겠죠? 미리 알려드릴테니깐 함께 알아보시죠~!
금 ETF(Gold Exchange-Traded Fund)는 금 현물 가격을 추적하는 상장지수펀드로, 물리적으로 금을 소유하지 않고도 금에 간접적으로 투자할 수 있게 해줍니다.
금 ETF는 주식처럼 거래소에서 쉽게 매매할 수 있으며, 낮은 보수율로 금에 투자하는 장점을 제공합니다.
주요 미국 금 ETF:
1. SPDR Gold Shares (GLD):
총운용자산 (AUM): 약 $57.85 billion 세계 최대의 금 ETF
총보수율: 0.40%
배당여부: 배당 없음
2. iShares Gold Trust (IAU):
총운용자산 (AUM): 약 $30.71 billion
총보수율: 0.25% (GLD보다 낮은 보수율)
배당여부: 배당 없음
3. Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL):
총운용자산 (AUM): 약 $2.95 billion
총보수율: 0.17%
배당여부: 배당 없음
특징: 물리적인 금을 스위스 금고에 보관하여 투명성 강화
금 ETF 수익률 비교
무엇보다 중요한 것은 수익률이겠죠?? 수익률을 서로 비교해보는 것은 중요합니다.
그렇기 때문에 이 부분을 함께 확인해보세요!^^
금 ETF는 금 가격을 추적하므로, 수익률은 금 가격의 변동에 크게 영향을 받습니다. 아래는 GLD와 IAU의 최근 10년, 5년, 1년 동안의 수익률 비교입니다.
주목할 점은 S&P 500 지수는 주식시장 성장과 함께 금보다 더 높은 수익률을 보였으나, 금 ETF는 시장의 변동성 속에서 자산을 보호하는 안전 자산으로의 역할을 해왔습니다.
s&p 500 지수가 훨씬 높은 수익을 보여주지만 금 ETF는 주식 시장이 흔들리 때도 든든하게 지켜준다는 것을 고려해야 할 것입니다.
금 ETF와 S&P 500 지수의 상관관계 분석
금 ETF끼리 비교를 해봤다면 미국 주식에서 빼놓을 수 없는 S&P 500지수와도 상관관계를 분석해 보는 것은 중요합니다.
투자를 하시기 전에 저와 함께 미리 확인해보세요^^.
금은 전통적으로 주식 시장과 낮은 상관관계를 보인다는 것을 살펴보았습니다.
특히, 시장 변동성이 클 때 금은 가치 저장 수단으로 기능하며, 포트폴리오의 변동성을 줄이는 효과를 가져옵니다.
S&P 500 지수와 금 ETF를 비교해 보면, 특히 금은 경제적 불확실성이 커질 때 안전한 투자처로 인식되며 상승세를 보입니다.
포트폴리오 다각화 효과: S&P 500이 하락할 때 금 ETF는 오히려 상승할 수 있어 위험을 분산시킬 수 있습니다.
특히 인플레이션이나 달러 약세 시기에 금은 중요한 헤지 자산으로 역할을 합니다.
다른 자산과의 수익률 비교
금 ETF는 달러 가치와 역의 관계를 보이는 경향이 있습니다.
달러 가치가 하락할 때 금 가격은 상승하는 경향이 있으며, 인플레이션 시기에도 금은 가치 보존 수단으로 사용됩니다.
따라서 주식과 채권 외에도 안전 자산으로 금을 보유하는 것은 리스크 분산에 중요한 역할을 합니다.
투자 시 고려사항
이제 정말 투자를 고려한다면 확인하셔야하는 부분들이 체크리스트로 있습니다. 이부분을 미리 확인하시고 투자하세요.
총보수율 (Expense Ratio):
ETF 비용에 직접적으로 영향을 미치므로 낮은 보수율의 ETF를 선택하는 것이 비용 효율적입니다.
운용 자산 규모 (AUM):
AUM이 큰 ETF는 유동성이 높아 매매가 용이합니다. 이 부분에서는 GLD ETF가 가장 큰 편입니다.
추종 방식:
대부분의 금 ETF는 금 현물 가격을 추적하지만, 보관 방식이나 세부 관리 방법에 차이가 있을 수 있습니다.
이 부분에 대해서는 분량의 압박으로 더 길게 설명하기가 어렵습니다.
그래서 지난 저의 글을 읽어보시면 도움이 되실 겁니다. 확인해보세요.
금 etf 투자하려면 추종방식 3가지 꼭 기억하세요
금 ETF 투자하기 전에 잠깐만요!! 금 ETF의 추종 방식은 투자자들이 어떻게 금에 간접적으로 투자하는지를 결정하는 중요한 요소라고 할 수 있습니다. 대부분의 금 ETF는 금 현물 가격을 추적하지
economicstarnongbu99.tistory.com
세금 고려: 미국 세법상 금 ETF는 수집품으로 분류되어 일반 자본이득세보다 높은 세율이 적용될 수 있으므로, 세무 전문가와 상담이 필요합니다.
금 ETF 투자 전략
포트폴리오 다각화:
금은 주식과 채권의 변동성과는 상관관계가 낮기 때문에 포트폴리오 변동성을 줄이는 데 도움을 줍니다.
경제 상황에 따른 비중 조절:
경제적 불확실성이나 인플레이션 우려가 있을 때 금의 비중을 늘리는 것이 하나의 전략이 될 수 있습니다.
장기 투자 vs 단기 매매:
금은 장기적으로 가치 저장 수단으로 활용되지만, 단기적인 가격 변동을 이용한 매매 전략도 가능합니다.
결론: 금 ETF는 안전 자산의 투자처
금 ETF는 안전 자산에 투자하고자 하는 투자자들에게 매우 효율적인 방법입니다.
물리적인 금을 보유하지 않고도 금에 간접적으로 투자할 수 있으며, 포트폴리오의 다각화와 리스크 관리에 효과적인 도구로 사용될 수 있습니다.
투자 전에는 각 ETF의 비용, 유동성, 세금 등을 고려하여 자신의 투자 목표에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
주의사항: 이 자료는 일반적인 정보 제공을 위한 것이며, 투자 결정은 개인의 판단에 따라 이루어져야 합니다. 최신 데이터를 확인하고, 필요시 금융 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다.
