미국 주식 세금 22% 양도세 절세 전략 2가지 철저히 정리

 

 

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미국 ETF 주식 투자, 매력적이죠?

 

하지만 똑똑한 투자자라면 투자 수익만큼 중요한 것이 바로 세금이라는 것을 아실 겁니다.

 

세금을 제대로 이해하지 못하면 생각보다 수익이 줄어들 수 있으니까요.

 

그럼 스마트 하게 미국 ETF 주식 투자 시 발생하는 세금에 대해 미리 알아두는 것이 좋겠죠?

 

 

 

 

1. 미국 ETF 투자 시 발생하는 세금

미국주식에 투자하는 것도 중요하지만, 매도시 발생하는 세금에 대해서 미리 미리 확인하는 것도 매우 필요합니다.

그럼 저와 함께 투자 전에 미리 확인해보세요.

 

 

 

미국 금 ETF에 투자하면 일반적으로 다음과 같은 세금이 발생합니다.

• 배당소득세: ETF에서 발생하는 배당금에 대해 15.4%의 세금이 원천징수됩니다. (지방소득세 포함)
• 양도소득세: ETF를 매도하여 발생한 차익에 대해 22%의 세금이 부과됩니다. (지방소득세 포함, 250만원 기본공제 적용)

 

 

 

미국주식세금 신고납부 방법

 

 

 

링크를 확인하시면 미국주식세금 신고 납부 방법에 대해 알려드립니다.

 

 

 

 

2. 금융투자소득세 (금투세)

2025년부터 금융투자소득세(금투세)가 도입될 예정이긴한데, 이 부분에 대해 말도 많고 탈도 많은거 같습니다.

 

 

 

일단은 금투세는 주식, 펀드, ETF 등 금융 투자로 얻은 소득에 부과되는 세금입니다.

 

• 금투세 도입 시 변경 사항: 현재는 해외주식형 ETF의 매매차익에 대해서만 양도소득세가 부과되지만, 금투세 도입 후에는 국내주식형 ETF를 포함한 모든 ETF의 매매차익에 대해 세금이 부과됩니다.

 

양도소득세는 250만원까지 기본공제가 적용되지만, 금투세는 5천만원까지 기본공제가 적용됩니다.

 

 

 

3. 절세 전략 2가지

꼭 내야만하는 줄 아셨죠? 젤세 방법을 알면, 그래도 세금을 줄이거나 회피하는 방법이 있습니다.

투자 전에 함께 미리 확인해보세요!

 

 

 

1) 미국 ETF 주식 투자, 세금 부담 줄이는 방법 있다?

미국 etf 주식에 투자하는 서학 개미라면 누구나 세금 문제로 고민해 본 적이 있을 것입니다.

 

생각보다 큰 세금 부담 때문에 수익이 줄어드는 경험을 해보신 분들도 많을 텐데, 본격적으로 절세 방법 2가지를 알아 보겠습니다.

 

이를 통해 투자 수익을 극대화하고 미국 etf 세금 부담을 줄이는 데 도움이 됐으면 합니다.

 

 

 

2) 배우자에게 증여하기

미국 ETF 주식을 통해 큰 수익을 올린 경우, 양도세를 줄이기 위해 사용할 수 있는 방법 중 하나는 배우자에게 주식을 증여하는 것입니다.

 

 

 

한국 세법상 부부 간에는 10년간 최대 6억 원까지 증여세가 면제되므로, 이를 활용해 양도세를 피할 수 있습니다​.

 

사례로 알아보겠습니다.

 

예를 들어, D씨는 2020년 4월에 미국 나스닥에 상장된 E사 주식을 1억 원에 매수했습니다. 현재 주식의 가치는 6억 원으로, 5억 원의 수익이 발생한 상태입니다. D씨가 직접 매도할 경우 약 9,950만 원의 양도세를 내야 하지만, 배우자에게 주식을 증여하면 이 세금을 절약할 수 있습니다. 배우자는 증여 받은 주식을 매도하더라도 차익이 없기 때문에 양도세가 부과되지 않습니다.

 

아주 강력한 절세 방법이지만, 주의할 점은 2025년부터는 이 방법이 통하지 않을 예정입니다.

 

그 이유는 세법 개정으로 인해 증여받은 주식의 취득가액이 최초 매수 시점의 가격으로 계산되기 때문입니다.

 

이 점을 염두에 두고 지금 수익인 미국주식이 있다면 어서 이 방법을 이용하기시 바랍니다.

 

 

 

ISA계좌로 ETF 투자하기

 

 

 

isa계좌로 etf 투자하시면 절세효과를 보실 수 있으니 링크 확인해보세요.

 

 

 

 

3) 250만 원 기본공제 활용하기

두 번째 방법은 해외 주식 투자 수익에 대한 기본공제 250만 원을 잘 활용하는 것입니다.

 

 

 

한국에서는 해외 주식 투자로 발생한 수익에 대해 매년 250만 원까지는 세금이 면제됩니다.

 

따라서 이 공제를 최대한 활용하는 것이 중요합니다​.

 

매년 500만 원의 수익을 올린 경우 한 번에 매도하면 세금 부담이 커집니다. 그러나 250만 원씩 나누어 매도하면 공제를 받아 세금을 줄일 수 있습니다. 매년 250만 원씩 수익을 실현하면 최종적으로 납부해야 할 세금이 크게 줄어듭니다.

 

예를 들어, 4년간 2,500만 원의 수익을 매년 250만 원씩 나누어 실현한 경우, 최종적으로 내야 할 세금은 약 330만 원입니다.

 

반면, 4년 동안 한 번도 수익을 실현하지 않고 한꺼번에 매도할 경우, 495만 원의 세금을 내야 합니다. 따라서 매년 연말에 250만 원씩 수익을 실현한 후, 그 주식을 다시 매수하는 방법이 미국 etf 세금 절세에 효과적입니다​.

 

4) 국내 상장 미국 ETF 세금 절약 방법

미국 주식을 직접 매수하는 방법도 있지만, 국내에 상장한 미국 etf주식을 매수하는 방법도 있습니다. 이럴때에도 세금을 절약할 수 있는 방법을 미리 체크해두면 좋겠죠?

이 부분을 한번 확인이라도 하시고 투자하세요!

 

 

 

연금계좌 활용: 연금저축펀드, ,IRP 등 연금계좌를 통해 국내에 상장한 미국 ETF에 투자하면 미국 etf 세금을 이연하거나 감면받을 수 있습니다.

장기 투자: isa 계좌를 통한 장기 투자 시 금투세의 기본 공제 혜택을 더 많이 받을 수 있습니다.

 

연금 계좌와 ISA 계좌를 통한 절세 전략에 대해서 자세히 쓰려고 하니 분량이 너무 길어져서 이 부분만 따로 글을 작성 하였습니다. 링크로 확인하시면 됩니다.

 

[재테크] - ETF 투자 연금계좌 최대 747만원 절세전략

ETF 투자 연금계좌 최대 747만원 절세전략

 

 

 

[재테크] - ISA 계좌로 ETF 투자해야하는 거 아시죠? 투자전략 정리

ISA 계좌로 ETF 투자해야하는 거 아시죠? 투자전략 정리

 

 

 

4. 주의 사항

세법은 변경될 수 있으므로, 투자 전 최신 세법 개정 내용을 확인하는 것이 항상 중요합니다.

 

 

 

 

5. 마무리

미국 ETF 세금을 절약해서 똑똑하게 투자를 하려면 세금을 고려하여 전략적으로 접근해야 합니다.

 

 

 

절세 전략을 활용하여 세금 부담을 줄이고 투자 수익을 극대화하세요!

 

참고: 본 정보는 투자 조언이 아니며, 투자 결정에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 세법은 변경될 수 있으므로, 투자 전 최신 세법 개정 내용을 확인하시기 바랍니다.