AI가 세상을 바꾸고 있습니다. 투자로 그 변화를 함께할 때입니다!
아직도 잘 모르고 계실 수도 있습니다.
그래서 AI는 아직 사람보다 똑똑하지 못하다고 생각할 수도 있습니다.
AI가 이세돌 기사에게 바둑을 이긴 것은 그냥 특별한 일이라고 생각하고 계실 수도 있습니다.
만약 이렇게 생각하신다면 안타깝지만 미래 기술을 선점하실 수는 없을 것입니다.
난 하루하루 일하기 바쁜데 나랑은 다른 세상 이야기 아니야?
라고 생각하실 수도 있습니다.
물론 아직 우리는 AI가 없는 이 세상에 익숙합니다. 그리고 뭐 별로 AI가 주변에 필요한 거 같지도 않습니다.
하지만 지금부터 제가 하는 이야기를 들어보시면 이미 AI 산업이 크게 발전했구나를 아실 겁니다.
그럼 앞으로 어떻게 해야 할까요?
AI스마트폰을 사고, AI 관련 제품들을 사야 할까요?
이런 것들 보다 AI 산업에 더 깊숙이 자리 잡는 방법이 있습니다.
그것은 바로 AI 산업에 투자를 하는 것이죠. 물론 제가 투자를 권유하는 것은 아닙니다.
다만 이런 방법으로 AI 산업을 함께 할 수 있다는 것을 알려드리는 것입니다.
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AI는 이미 우리 일상 깊숙이 자리 잡았습니다.
스마트폰의 음성 인식부터 맞춤형 광고 추천, 콘텐츠 추천까지, AI 기술은 삶의 편의성을 높이고 있습니다. 하지만 이는 시작에 불과합니다.
앞으로 AI는 산업 전반을 혁신하며 엄청난 성장 가능성을 보여줄 것입니다. 이 글에서는 AI 산업의 현재와 미래 전망, 그리고 이와 함께 간단한 투자 전략에 대해 알아보겠습니다.
만약 투자를 고민하는 분들이라면 꼭 읽어보세요!
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AI 산업의 현재 상태
시장 규모와 성장세 글로벌 AI 시장은 급속도로 성장하고 있습니다.
Grand View Research에 따르면, 2023년 기준 약 1,365억 달러로 평가되었으며, 2030년까지 연평균 37.3%의 놀라운 성장률을 보일 것으로 예상된다고 합니다.
여러분들이 모르는 사이에 주요 기업들은 AI 기술 개발에 막대한 자금을 투자하고 있으며, 혁신적인 아이디어를 가진 스타트업들도 활발하게 등장하고 있습니다.
AI 주요 기술
그럼 AI 주요 기술이 어떤 것이 있는지 알아보겠습니다.
발전 머신러닝과 딥러닝: 데이터 학습을 통한 예측과 분류 정확도가 향상되고 있습니다.
예를 들어, 이미지 인식 기술은 의료 영상 분석, 자율 주행 시스템 등에 활용되고 있으며, 딥러닝 기반의 자연어 처리 기술은 챗봇, 번역 서비스, 감정 분석 등에 사용됩니다.
자연어 처리(NLP): 인간의 언어를 이해하고 생성하는 기술이 발전하여 챗봇, 음성 비서 등이 상용화되었습니다.
최근에는 GPT-4와 같은 대규모 언어 모델이 등장하여, 사람과 자연스럽게 대화하고, 글을 쓰거나 번역하는 능력이 크게 향상되었습니다.
컴퓨터 비전: 이미지와 영상을 분석하는 기술은 자율주행, 의료 진단, 보안 시스템 등에 활용되고 있습니다.
얼굴 인식, 객체 탐지, 이미지 분류 등 다양한 기능을 수행하며, 스마트폰 카메라, CCTV, 의료 영상 장비 등에 적용되어 우리 생활의 안전과 편의를 증진시키고 있습니다.
생성 AI: 텍스트, 이미지, 오디오, 비디오 등 새로운 콘텐츠를 생성하는 AI 기술입니다.
예술 작품 창작, 제품 디자인, 콘텐츠 제작, 교육 등 다양한 분야에서 활용될 잠재력이 높습니다.
강화 학습: 행동 심리학에서 영감을 받은 AI 기술로, 시행착오를 통해 스스로 학습하고 최적의 행동을 선택합니다.
게임 플레이, 로봇 제어, 자원 관리, 맞춤형 교육 등 다양한 분야에 적용될 수 있습니다.
AI 산업의 미래 전망
폭발적인 시장 성장
시장 조사 기관 Gartner는 2025년까지 AI 시장 규모가 1조 9천억 달러에 달할 것으로 예측하며, Precedence Research는 2030년까지 1조 5,910억 달러 규모로 성장할 것으로 전망합니다.
연평균 성장률(CAGR)은 35% 이상으로 예상되며, 이는 다른 산업에 비해 매우 높은 수치입니다.
왜 우리가 AI 산업에 관심을 가져야 하는지 이유를 아셨나요?
산업 전반의 혁신
그럼 산업 전반에 어떠한 혁신을 가져올지 전망해 보겠습니다.
의료 분야: AI를 통한 정밀 의료와 신약 개발이 가속화됩니다.
AI 기반 영상 진단 시스템은 암 진단의 정확성을 높이고, 신약 개발 과정에서 후보 물질 발굴 및 임상 시험 분석을 가속화하여 의료 서비스의 질을 향상하고 있습니다.
또한, 개인 맞춤형 치료 및 건강 관리 서비스에도 활용될 수 있습니다.
금융 분야: 자동화된 거래와 리스크 관리로 효율성이 높아집니다.
AI 기반 알고리즘 트레이딩 시스템은 시장 변화를 빠르게 예측하고 자동으로 거래를 수행하며, AI 기반 신용 평가 시스템은 대출 심사의 정확성과 효율성을 높입니다.
또한, AI 기반 이상 거래 탐지 시스템은 금융 사기를 예방하고 금융 시스템의 안전성을 강화합니다.
제조업: 스마트 팩토리를 통한 생산성 향상이 기대됩니다.
AI 기반 로봇은 생산 라인에서 반복적인 작업을 자동화하고, AI 기반 품질 검사 시스템은 불량품을 조기에 발견하여 생산 효율성을 높입니다.
또한, AI 기반 예측 유지보수 시스템은 장비 고장을 예측하고 예방하여 생산 중단을 최소화합니다.
서비스업: 챗봇과 가상 비서로 고객 서비스의 질이 향상됩니다.
AI 기반 챗봇은 고객 문의에 24시간 신속하게 응대하고, AI 기반 가상 비서는 개인 맞춤형 서비스를 제공하여 고객 만족도를 높입니다.
또한, AI 기반 추천 시스템은 고객의 취향에 맞는 상품이나 서비스를 추천하여 매출 증대에 기여합니다.
이렇듯 AI는 우리 산업 전반에 이미 영향을 끼치고 있고, 향후 몇 년 안에 더 큰 영향을 끼칠 것이라고 모두들 예상하고 있습니다.
지금 저는 산업에만 예를 들었지만 산업뿐 아니라 새로운 비즈니스 모델도 역시 등장할 것입니다.
클라우드 기반의 AI 서비스뿐 아니라 AI 기반 플랫폼 비즈니스라든지 AI 컨설팅도 새로운 비즈니스 모델이 될 수 있습니다.
AI 산업의 성장 배경
가장 중요한 것은 데이터 분석 및 활용 기술의 발전이라고 할 수 있습니다.
인터넷, 모바일 기기, IoT 기기의 확산과 데이터 생산량이 기하급수적으로 증가한 것도 한몫을 할 것입니다.
또한 컴퓨터의 성능이 점점 향상되고 여기에 미래 먹거리로 정부의 지원도 이어지고 있기 때문에 성장 가속력이 상상 이상일 것입니다.
AI 산업의 리스크
AI 기술은 개인 데이터를 활용하여 작동하기 때문에 개인정보 침해 가능성이 존재합니다. 데이터 수집, 저장, 활용 과정에서 개인정보 보호 관련 법규 준수 및 안전 조치 마련이 중요합니다.
일자리 감소: AI 자동화는 일부 직업의 감소를 야기할 수 있습니다. 새로운 일자리 창출 및 직업 전환을 위한 교육 및 지원 정책이 필요합니다.
기술 격차 대기업과 중소기업 간 격차: AI 기술 개발에는 막대한 자본과 인력이 필요하며, 이는 대기업 중심의 AI 산업 발전으로 이어질 수 있습니다.
중소기업의 AI 기술 경쟁력 강화를 위한 지원 정책 및 기술 협력 방안이 필요합니다.
AI 산업에 대한 투자 전략
직접 투자
개별 주식 매수 장점: 특정 기업의 성장에 직접 투자하여 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
단점: 개별 기업의 리스크에 노출되며, 기업 분석 및 가치 평가에 대한 전문적인 지식이 필요합니다.
투자 유망 기업 예시 및 선정 기준
NVIDIA (NVDA): GPU 시장 선두 주자로 AI 연산에 필수적인 하드웨어를 제공합니다.
높은 성장률과 시장 지배력을 바탕으로 지속적인 성장이 기대됩니다.
Alphabet (google): 구글 검색, 유튜브, 안드로이드 등 다양한 서비스를 통해 방대한 데이터를 확보하고 있으며, AI 기술을 활용한 신규 서비스 출시를 통해 성장 동력을 확보하고 있습니다.
Tesla (TSLA): 자율주행 기술을 선도하며 AI를 차량에 적용하고 있습니다.
전기차 시장 성장과 함께 자율주행 기술의 발전 가능성이 높습니다.
Microsoft (MSFT): 클라우드 컴퓨팅 플랫폼 Azure를 기반으로 AIaaS 시장을 선도하고 있으며, Office 365 등 다양한 소프트웨어에 AI 기술을 적용하고 있습니다.
ETF 투자
분산 투자 장점: 여러 기업에 분산 투자하여 리스크를 줄이고, 소액으로도 투자가 가능합니다.
단점: 개별 주식 투자 대비 수익률이 낮을 수 있으며, ETF 운용 보수가 발생합니다.
추천 AI 관련 ETF
Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ): 로보틱스와 AI 분야의 글로벌 선도 기업에 투자하며, 시가총액 상위 기업 중심으로 구성되어 있습니다.
특징으로는 산업 집중도가 높고, 지리적 분산 투자를 통해 위험을 분산합니다.
총보수는 0.68%으로 다소 높은 편입니다.
iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO): 다양한 산업의 AI 기업에 분산 투자하며, 대형주부터 중소형주까지 다양한 규모의 기업을 포함합니다.
특징으로는 섹터 다양성을 통해 위험을 분산하고, 낮은 총보수를 제공합니다.
총보수는 0.47%입니다.
ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO): 혁신적인 로봇 공학 및 자동화 기업에 투자하며, 성장 잠재력이 높은 중소형주를 포함합니다.
특징으로는 혁신 기업에 집중 투자하여 높은 성장을 추구합니다.
총보수는 0.95%으로 성장주 중심이기에 높은 편입니다.
First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF (ROBT): 나스닥 AI 및 로보틱스 지수를 추종하며, 다양한 섹터의 기업에 투자합니다.
특징으로는 중소형주 비중을 확대하여 성장성을 추구합니다.
총보수는 0.65%입니다.
WisdomTree Artificial Intelligence ETF (WTAI): AI 기술 개발 및 활용 기업에 투자하며, 낮은 총보수를 제공합니다.
특징으로는 대형 기술주 비중이 높고, AI 생태계 전반에 투자합니다.
총보수는 0.45%입니다.
펀드 투자
전문가 운용 장점: 투자 전문가의 운용으로 안정적인 수익을 기대할 수 있으며, 펀드 매니저의 전문성을 활용할 수 있습니다.
단점: 운용 수수료가 높으며, 펀드 성과는 운용사 및 펀드 매니저의 역량에 따라 달라질 수 있습니다.
추천 펀드 예시
ARK Innovation ETF (ARKK): 파괴적 혁신 기업에 투자하는 액티브 ETF로, 테슬라, 텔라닥 헬스 등 AI 관련 기업을 포함하고 있습니다.
ARK Next Generation Internet ETF (ARKW): 클라우드 컴퓨팅, AI, 빅데이터 등 차세대 인터넷 기술 관련 기업에 투자하는 액티브 ETF입니다.
투자 시 고려해야 할 요소
기업의 기술력
특허 보유 여부: 특허는 기업의 기술력을 보여주는 중요한 지표입니다.
특허 보유 현황, 특허의 질, 특허 출원 동향 등을 통해 기업의 기술 경쟁력을 파악할 수 있습니다.
R&D 투자 규모: AI 기술은 지속적인 연구 개발이 중요합니다.
R&D 투자 규모, 연구 개발 인력, 연구 개발 성과 등을 통해 기업의 혁신 가능성을 판단할 수 있습니다.
기술 파트너십: 다른 기업, 연구 기관과의 기술 협력은 기업의 기술력을 향상하는 중요한 요소입니다.
기술 파트너십 현황, 협력 범위, 협력 성과 등을 고려해야 합니다.
재무 안정성
매출 성장률: AI 기술은 아직 초기 단계이므로, 매출 성장률은 기업의 성장 가능성을 보여주는 중요한 지표입니다.
과거 매출 성장률, 현재 매출 규모, 미래 매출 전망 등을 분석해야 합니다.
수익성: AI 기술 개발에는 많은 비용이 소요되므로, 수익성은 기업의 지속 가능성을 판단하는 중요한 요소입니다.
영업이익률, 순이익률, 투자 수익률 등을 고려해야 합니다.
부채 비율: 높은 부채 비율은 기업의 재무 건전성을 악화시킬 수 있습니다.
부채 규모, 부채 비율, 자본 조달 방식 등을 확인해야 합니다.
시장 점유율
업계 내 위치: AI 시장은 경쟁이 치열하므로, 기업의 시장 점유율과 경쟁 우위를 파악하는 것이 중요합니다.
시장 점유율 변화, 경쟁사 분석, 경쟁 우위 요소 등을 고려해야 합니다.
고객 기반: 안정적인 고객 기반은 기업의 지속적인 성장을 위한 중요한 요소입니다.
고객 규모, 고객 충성도, 고객 확보 전략 등을 분석해야 합니다.
잠재 시장 규모: AI 기술은 다양한 분야에 적용될 수 있으므로, 잠재 시장 규모는 기업의 성장 가능성을 판단하는 중요한 요소입니다.
경영진의 비전
전략 방향성: AI 기술 발전 방향에 대한 명확한 비전과 장기적인 성장 전략을 가진 기업에 투자해야 합니다.
리더십: CEO의 리더십, 경영진의 전문성, 조직 문화 등도 기업의 성장에 영향을 미치는 중요한 요소입니다.
윤리 경영: AI 기술은 윤리적 문제와 밀접한 관련이 있으므로, 윤리 경영을 실천하는 기업에 투자하는 것이 중요합니다.
마무리
AI 기술은 4차 산업혁명의 핵심 동력이며, 앞으로 더욱 빠르게 발전하고 우리 삶에 큰 영향을 미칠 것입니다.
AI 산업에 대한 투자는 미래 성장 가능성에 투자하는 것이지만, 동시에 리스크를 수반한다는 점을 명심해야 합니다.
투자 전에 충분한 정보를 수집하고 분석하고, 자신의 투자 목표와 리스크 감수 수준에 맞는 투자 전략을 수립하는 것이 중요합니다.
주의: 저는 금융 전문가가 아니므로, 위 정보는 투자 조언이 아닙니다. 투자 결정은 본인의 판단과 책임하에 이루어져야 합니다
